From：堀北晃生
丸ノ内のオフィスより、、、
こんにちは、堀北晃生です。
2018年4月。
68歳男性の一人暮らしFさんは、
ある銀行のVIPルームに案内されました。
窓からは東京を一望できる、素晴らしい景色。
高層ビルが並ぶ中にも、
緑が美しく配置されていました。
VIP専用室に入ってきた銀行員は、
「おまたせしました」と名刺を渡し、
早速、「資産運用セット」の説明をはじめました。
内容は、
1000万円の0.02%では税引き後
およそ50円の利息しかならない。
しかし、5％の金融商品に投資をすると
税引き後、約10万円くらいになるという話でした。
金融の知識がないFさんは、
前のめりになって話を聞きました。
さらに投資信託1,000万円を、現在大人気の
好配当株式の毎月分配型商品を進められました。
その理由は、毎月約15万円の
分配金が得られるというものです。
期間も3ヶ月どころか保有し続ける間、
分配金を得られるというもの。
少ない年金のたしになるとFさんは乗り気になり、
すぐに手続きを開始しました。
しかし、
高収益な特別なキャンペーン商品に喜んでいられたのは、
ほんのつかの間でした。
毎月15万円だった分配金は
半年後には12万円に減少。
その1年後には9万円まで減ってしまった。
それどころか、元本自体も当初1,000万円だったのが、
2020年3月には新型コロナショックで、
約750万円まで一気に下落。
現在も回復はせずに低迷している。
金融の知識がほとんどなかったFさん。
実はこの投資信託を購入時に、
なんと3.3％もの手数料を引かれていたのです。
1,000万円の33万円は最初に引かれて、
その残りの金額で投資が始まっているという商品です。
この自体を知ったFさんは欲望に目がくらみ、
勧められるまま投資信託を買ってしまいました。
この不満を銀行にぶつけるために訪問したところ、
腕利きの担当者も支店長もすべて転勤してしまい、
今はぶつける対象も失ってしまい
泣き寝入り状態になってしまいました。
銀行や大手証券会社でよくある
「キャンペーン商品」
これには気をつけなければいけません。
投資信託の購入時の手数料が、
2〜3％と高額であることが多いのです。
銀行や証券会社はこの手数料が欲しいために、
一生懸命資料を出して説明してきます。
必ず使われるセールストークが、
「預金のままおいても増えませんよ」
というもの。
低金利のものと比較しては、
今よりも良くなることだけを説明し、
売り手側の都合のいい投資信託を販売するのです。
このように老後の資金を安全に運用するには、
やはり正しい知識が必要です。
そして最終的には、
自分の身は自分で守るしか有りません。
堀北晃生
追伸：
もし少しでも心配なことがあれば
いつでもご連絡ください。
何かお力になれることがあるかも知れません。
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■堀北晃生（ほりきたあきお）プロフィール
大暴落相場で大損・・・と悔しい思いをしてきた投資家を、最短6ヶ月で「勝率8割・平均10％以上のスキルをマスター」させる投資コンサルタント堀北晃生です。「割安株を見つけるためにいろんな情報を集めたが、思ったように利益を出せなかった」・・・と悩んでいる投資家に、3年間毎月のように成功実績が上がっている実績を元に、「4つのチャートテンプレート」を見るだけで、面白いように利益を出せるようになる「魔法の投資戦略」をお伝えしています。「株式投資で利益を出したいが結果が出ない」や、「塩漬け株から脱却したい」などのお悩みをお持ちの方がいらっしゃいましたら、ぜひ無料WEBセミナーに参加してください。
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・ジャパンインベストメントスクール講師
・大衆心理の裏を突く「空売りの魔術師」
・次世代金融システムのファシリテーター
全国トップ5%に入る富裕層向けの資産運用アドバイザーとして外資系のプライベートバンクで2004年より活動を開始。
資産運用や投資顧問会社へのコンサルティング、個人投資家向けのクローズドな情報発信に携わる。
そこで培った知識と経験が評価され、現在は個人投資家からプロトレーダーまで、投資のアドバイスや情報発信を行っている。
プロトレーダーと個人投資家の情報格差を埋めるために、シークレット勉強会を少人数で展開しながら、大学との共同研究で急騰株の天井から空売りを仕掛ける独自の手法を開発。
民間企業の資産運用コンテストで500万円を15億円まで増やして優勝したことも。
こうした活動を通して、日々変化する投資の世界においてナンバーワンであることにこだわり、株式市場の最先端をリードする活動に情熱を注いでいる。
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