30年で10倍vs10年で100倍

From：Mr.K
新しい書斎より、、、

YouTubeの勢いがすごいですね！

コロナをきっかけに有名芸能人が
こぞってYouTubeに参入し、

主要チャンネルの登録者数が
100万人から200万人に
倍増しています。

クオリティもどんどんと
高くなっていて楽しいですね。

そんな中、最近、
オリエンタルラジオの中田敦彦さんが
投資の本を連続で紹介していました。

「お金にまつわる本を１１冊読み
私は結論が出ました！」

と言っていた動画では、

ーーーーーーーーーーーー
米国S&P500の
インデックスファンドを
30年保有するのが良い！
ーーーーーーーーーーーー

とのこと。
それを見て私は思わず、

『いや、、そうなんだけど
でも、そうじゃない！！』

とツッコミを入れて
しまいました！

どういうことかと言いますと、、

たしかに、個人投資家のほとんどは負け越しているのでしょう。

たしかに、プロと言われるファンドであっても、アクティブファンドの8割以上は所詮S&P500のインデックスのパフォーマンスには勝てていません。

たしかに、過去40年を見れば、米国株のS&P500は結局最高値を更新し続け、金や日本株や債権を大きく上回る実績を出しています。

たしかに、毎年100万円の積立でVTSAXを購入したら30年後には1億円が貯まっていたことになります。

たしかに、ほとんどの書籍が上記を最高の投資法と位置付けているのでしょう。

・・・

それは否定しません。

が、、、

・・・

・・・

だからと言って、それを実行しよう！とはなりません！

・・・

ご存知ない方のために説明しますと、日本で言う日経平均株価のようなもので、米国で言えば「S&P500」があります。

選りすぐられた500企業で構成された、いわゆる“平均株価”のようなものです。

そして、そのS&P500全体に分散投資する商品として、VOOやVTSAXなどがあります。

これらは、2020年現在で世界最強の経済大国であるアメリカの中で最強の500社を集められているものなので、もっともリスクに強く下がっても上がりやすいETFであることで【大変有名】です。

なので、私も、

「先生、株式投資に時間を割くことができないのですが、負けたくないんです」

と言われれば、間違いなくS&P500をオススメするでしょうし、オススメしてきました。

実際、コロナショックの前から、YouTube動画でもそう申し上げております。

▶本気で投資をしないならオススメの方法：
https://youtu.be/WOf8I1pxcyo

しかし、この投資で得られる利回りは、せいぜい、30年で数倍〜10倍であり、しかも30年間の間には何回も資産が半分になるようなことを経験してなお、狼狽せずにずっと保有しているということが必要です。

さらに言えば、過去40年間はあくまで「過去」です。

たしかに、1929年のオイルショックを最後に90年以上も、資産が9割吹き飛ぶような下落は起きていません。

でもそれは、1923年を最後に関東地方に大地震が起きていないから、これから30年も起きないであろう、というようなことと似た議論です。

株式市場は刻々と変化していますし、オンラインから個人が簡単に注文できるようになったのはつい最近のことです。

最近は、中央銀行による未曾有の超巨大金融緩和も行われています。

ということは、過去の実績を元に「祈る」というのは、半分論理的ですが、完全に安全ではもちろんありません。

それでも、S&P500が崩壊するようなとき、世界中の経済指標はさらに悪化しているでしょうから、たしかに最もリスクが低い投資手法のひとつであると思います。

それはもはや、投資をある程度長く真剣にやっている人にとっては常識です。

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しかし、それでも私は個別株投資を自分で行います
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その理由は、利回りです。

30年で10倍なんていう利回りを、私も含め本気で株式投資をしている投資家は望んでいないでしょう。

私たちが目指すのは、【10年で数百倍以上】というようなレベルの利回りです。

こんなことを言うと、

「そんなこと夢のまた夢だし、頭がおかしいんじゃないですか？だって、プロだって四苦八苦しているんですよ」

と言う声が飛んできそうですが、私はこう反論します。

⬇︎⬇︎⬇︎

そう思うならあなたはVOOやVTSAXなどを買って放置して祈っていればいいでしょう。

10年で数百倍は、本気でやっている個人投資家の中では珍しい話ではありません。

例えば、Zeppy投資チャンネルで最近有名な井村さんは、10年で100万円を5億円にしていることを公言していますから、500倍ですね。

私の友人でも14年間で10,000倍にした人がいますし、私自身の実績を見ても10年で数百倍は全然目指せるレベルです。

投資で負けている個人投資家が多かったり、プロのファンドのパフォーマンスが悪いというのは、個人で挑戦するには可能性が低すぎるという理由にはまったくなりません。

そんなことを言うのなら、例えば、起業独立について考えてみればよいでしょう。

起業して成功する人は、確率的には大変「まれ」でしょう。

でもそれは、分母を間違えています。

本当に本気の人だけを分母にすれば、起業成功率はもっとずっと高いはずです。

片手間で挑戦して失敗する人が多いのは、なにも投資や起業だけではありません。

英会話やダイエットも然りです。

起業である程度安定した人に「起業して稼ぐのは難しいですか？」と聞けば、

「簡単ではありませんが、難しくないでしょう。成功するために押さえるべきポイントを押さえれば現実的ですよ」

と答えるはずです。

株式投資も同じです。

私たちが目指しているのは、10年で数百倍以上というレベルであり、それは月利にして10%程度で十二分に達成できます。

私たちは、片手間でやろうという人や、プロといえどサラリーマンでファンドに所属しリスクを取れない状況の人と比べられるような中途半端な覚悟ではやっていません。

起業するようなつもりで、本業をもう一つ作るというつもりで、真剣に、好奇心を持って、楽しみながら、自己研鑽に励んでいます。

そしてもちろん、ほとんどの個人投資家が負けているという現実を考えれば、一般的に出回っている手法で勝つことは難しいでしょう。

それは起業も同じこと。

経済や経営の教科書に書かれている知識だけで起業で成功できるはずもありません。

必要なことは、実際にできている人からコツと手法を学ぶか、自分で独自に研究して法則性を導き出す姿勢です。

この話は、何かに挑戦するとき、どんなものにでも通用する話だと思っています。

ですから、こちらの動画をご覧になって、青色の方は、株式投資は趣味程度にとどめておいたほうがよいと思います。

▶︎あなたの投資方針を確認する動画：
https://youtu.be/WOf8I1pxcyo

赤色を目指す方、一緒に可能性を追求して参りましょう！

中途半端だと、結果も出ないし、つまらないし、良いことなしです。

本気でやりましょう！

ご参考まで。

それではまた次回！

GOOD TRADE!!

Mr.K

<編集部のオススメ>
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Mr.K

・ジャパンインベストメントスクール講師
・専業トレーダー

慶應大学大学院修了。某大手企業でサラリーマンとして仕事に燃える側ら、将来の資産形成のためにと思い2013年に株式投資に挑戦。有名な投資塾に入って必死に勉強するも、初年度は面白いくらい惨敗し追証を何度も経験。一度は投資を辞めようと思ったが、あまりの悔しさに諦めきれず、9日間の夏季休暇をすべて費やして朝9時から夜12時まで過去の株価チャートを見続けた結果、資金の流れに注目すれば再現性高く株価の未来を予測できることに気づく。その後研究を続け、経済学や金融工学を使った世間の投資手法とは一線を画した「物理学的アプローチ」による『CLEAR TRADE』理論を開発。また、9割以上の人が大敗して負けるメカニズムを数学的に解明し、厳密な資金管理理論を独自に発明。投資技術を論理的に解析・解説することを得意とし、WEBセミナーでの質疑応答はわかりやすいと人気。理論を応用し、自らAIインジケーターも開発。平日は朝8時から夜の22時まで働く現役バリバリのサラリーマンであったため、1日わずか10分の作業時間でできる投資スタイルを基本とし、それでも月利20％以上を安定的に稼ぎ出していた。2016年10月に会社を退職し独立。現在は、かつての自分と同じように株式投資でなかなか結果を出すことができない人の役に立つべく、スクールでの指導や個別コンサルなども行っている。これまでに1,000名を超える指導実績があり、自身のコミュニティに300名以上の参加者を抱えている。投資だけでなくビジネス、生き方についての考え方にも定評がある。2020年には、資金管理の原理を端的に解説した文章が、Quora（※）の投資関連質問でのベストアンサーに選ばれ、書籍に掲載された。